“黄金洗钱案”
近日，济南市历城警方对抓捕一起特大跨境涉诈犯罪团伙的案件侦破进行了深度披露。该案涉及一个利用金条来进行洗钱的犯罪团伙，警方先后抓获犯罪嫌疑人24名（其中3人为境外诈骗分子），缴获涉案赃物黄金5630克，现金20余万元；扣押作案用笔记本电脑2部、手机50余部，涉案银行卡账户70余套，涉案总价值达8000余万元。山东商报·速豹新闻网记者了解到，该案的首犯竟然是一名24岁的年轻女子，其迫于压力最终归国投案。
◎山东商报·速豹新闻网记者 张舒
“天上掉馅饼”的诱惑
2022年7月中旬，历城区公安分局山大路派出所接辖区群众崔君报警称，自己被陌生网友拉入某微信群后，按照导师要求参与某平台点赞兼赚取佣金，并登录对方提供的网址参与网络兼职刷单，后被诈骗1万余元。
原来，32岁的崔君在一次玩手机时，被人拉进了一个名为“点赞评论享收益”的微信群，该群的群主发送了一则任务信息，大体内容是给明星点赞和评论即可获得报酬。最初，崔君虽然没有心动，但也没有立即退群。随着他看到群内有人完成任务并轻松拿到收益时，在“天上掉馅饼”的诱惑前，他终于按捺不住了。抱着试试看的态度，崔君按照群主指示进入一网络平台进行了一番操作，先后几次给指定的明星点赞评论，果真拿到了近300元的报酬。
这种挣钱的轻松感让崔君逐渐沦陷，为了寻求更高的收益，他开始主动向群主申领任务。然而，在完成接下来的几次任务后，他却发现，群主突然莫名其妙地“失联”了。不仅说好的报酬未能兑现，崔君此前支付的1万余元“保证金”也拿不回来了。意识到自己被骗了，崔君报了案。
根据自己的受骗过程，崔君向警方提供了他所掌握的线索，其中便包含骗子的银行账户。警方立即对这笔资金流向进行了侦查，发现崔君转入的1万余元中，大部分流入到四川籍男子李然名下的银行卡内。
办案民警发现，李然名下有多张银行卡，涉案资金账户流水很大，资金入账后迅速通过购买实物黄金的方式实现涉案资金清洗。巧的是，此时，李然就居住在历城区山大路街道某宾馆内。根据这条线索，民警迅速将该案第一名犯罪嫌疑人李然抓获归案。
网友介绍的“赚钱门路”
通过对李然的审查，民警得知，李然此前结识了一名网友，这个“赚钱的门路”就是该网友介绍给他的。其让李然实名办理多张银行卡进行出售和出借。随后，在这名网友的指导下，他从四川窜至山东，并在入住的宾馆内与其他人接头，将个人名下的5张银行卡交给了身在济南的犯罪团伙成员用于洗钱。
李然表示，当看到自己实名的银行卡中总流水金额达到了250余万元时，他内心害怕了，甚至有了放弃的打算，遂被民警抓获后，对自己的犯罪事实供认不讳。
打掉该洗钱团伙，迫在眉睫。历城区公安分局党委高度重视该案件侦办工作，副局长李刚迅速安排刑警大队、山大路派出所等单位成立专案组，在市局反诈中心的大力支持下，迅速开展扩线扩案工作。
由于李然与上线一直是通过境外非法软件进行联系，与他在济南接头的几人也均是第一次见面，因此并不清楚对方的具体身份，案件扩线工作一度陷入僵局。通过细致讯问，李然回忆称，他在乘坐对方车辆外出进行银行卡提款取现时，曾在历城区发生过一起交通事故。
根据这条线索，专案组摸排到作案车辆信息，并由此锁定了该车驾驶人张赞。8月1日，办案民警在济南市历下区某宾馆内，将专门负责操作洗钱转账的操作手张赞、谭冰抓获归案，至此案件推进取得了突破口。
原来，张赞和谭冰也不是济南本地人，他们同样是通过境外非法软件与上线联系。在到达济南后，张赞和同伙不仅带领李然进行转账、取现，还使用这笔现金购买了一批金条，按照与上线的约定，需要前往安徽合肥将金条提供给上线。
利用金条进行洗钱
顺着这条线索，专案组经过缜密侦查，又查清了张赞和谭冰联系的多名上线人员的身份信息，为案件的扩线扩案打下了坚实基础。
根据该犯罪团伙组织架构，办案民警先后兵分多路、全面出击，组织开展对涉案犯罪嫌疑人的抓捕工作。
第一路立足济南本地，对先期掌握的多名流窜至济南的涉案犯罪嫌疑人开展定点抓捕。在济南西站和济南市历下区某出租屋先后抓获两名涉案人员，查扣黄金200余克，赃款6万余元。
第二路诱敌深入，争分夺秒，奔赴安徽合肥，对盘踞在合肥的买黄金、收黄金团伙成员开展集中抓捕。先后抓获犯罪嫌疑人4人，现场缴获5600余克金条和数万元现金。
第三路多次往返陕西西安，对掌握的宁夏籍收贩卡团伙及陕西籍洗钱跑分骨干团伙成员开展集中收网行动，先后抓获8名犯罪嫌疑人，查扣涉案银行卡50余套。
第四路采取措施对少数外逃至其它省份的犯罪嫌疑人开展定点抓捕。
至2022年10月底，专案组兵分多路、连续奋战，多点开花，先后在济南市天桥区、槐荫区，安徽省合肥市、陕西省西安市、陕西省渭南市、广东省深圳市、山西太原市等地将涉案的20余名犯罪嫌疑人抓获归案，并彻底查清了该犯罪集团的整体架构和全部犯罪事实，确保了案件的顺利诉讼。
经审查查明，该涉电诈犯罪团伙组织严密、层级清晰。据犯罪嫌疑人交代，他们按照境外诈骗分子指导，将骗取受害人的钱进行提现并购买成金条，目的就是为了洗钱，以此躲避警方侦查。
其中多人交代，他们都是受上线——一名名为李茹的女子指使，从而为境外电信网络诈骗分子从事洗钱活动。
至此，一个利用金条来进行洗钱的犯罪团伙浮出了水面。
首犯竟是24岁年轻女子
警方发现，李茹已经于2022年5月潜逃至境外，也就是说，案发过程中，李茹一直是通过境外非法软件遥控指挥团队实施犯罪。
专案组梳理发现，该犯罪团伙层层分级，分工明确。其中，第一层级为境外指挥团伙，以24岁的主犯李茹等为首，在境外通过非法聊天软件等途径遥控指挥境内的犯罪团伙流窜至全国各地实施洗钱跑分、收贩卡、非法开办银行卡等犯罪活动。
第二层级为境内以冯某等陕西籍人员为首的犯罪团伙，负责接受境外上线指令，驾驶车辆先后流窜至陕西省西安市、安徽省合肥市、海南省海口市、山东省济南市等地实施洗钱跑分、买卖运输黄金等犯罪活动。
第三层级为以宁夏籍人员于某等为骨干的收贩银行卡团伙，主要盘踞在陕西省西安市，拉拢组织人员非法开办、租赁银行卡提供给上线洗钱团伙使用。
经审查，自2022年3月份以来，以李茹为首的犯罪团伙在陕西、海南、上海、安徽、山东等地，通过批量购买金条、高档白酒、高档手机的方式进行洗钱，作案40余起，涉案价值8000余万元。
为了尽快将藏匿在境外的犯罪团伙头目绳之以法，办案民警通过多方调查，最终在2022年11月份，李茹迫于巨大的心理压力，主动回国投案自首。
目前，该犯罪团伙的24名犯罪嫌疑人已被采取刑事强制措施。与此同时，共计5630克的金条、20余万元现金以及该团伙所使用的笔记本电脑等也均被警方查扣，带破全国各地电诈案件800余起。至此，这起现实版的“黄金洗钱案”侦破工作也圆满画上了句号。（文中涉案人员均为化名）
◎山东商报·速豹新闻网记者 张舒
“天上掉馅饼”的诱惑
2022年7月中旬，历城区公安分局山大路派出所接辖区群众崔君报警称，自己被陌生网友拉入某微信群后，按照导师要求参与某平台点赞兼赚取佣金，并登录对方提供的网址参与网络兼职刷单，后被诈骗1万余元。
原来，32岁的崔君在一次玩手机时，被人拉进了一个名为“点赞评论享收益”的微信群，该群的群主发送了一则任务信息，大体内容是给明星点赞和评论即可获得报酬。最初，崔君虽然没有心动，但也没有立即退群。随着他看到群内有人完成任务并轻松拿到收益时，在“天上掉馅饼”的诱惑前，他终于按捺不住了。抱着试试看的态度，崔君按照群主指示进入一网络平台进行了一番操作，先后几次给指定的明星点赞评论，果真拿到了近300元的报酬。
这种挣钱的轻松感让崔君逐渐沦陷，为了寻求更高的收益，他开始主动向群主申领任务。然而，在完成接下来的几次任务后，他却发现，群主突然莫名其妙地“失联”了。不仅说好的报酬未能兑现，崔君此前支付的1万余元“保证金”也拿不回来了。意识到自己被骗了，崔君报了案。
根据自己的受骗过程，崔君向警方提供了他所掌握的线索，其中便包含骗子的银行账户。警方立即对这笔资金流向进行了侦查，发现崔君转入的1万余元中，大部分流入到四川籍男子李然名下的银行卡内。
办案民警发现，李然名下有多张银行卡，涉案资金账户流水很大，资金入账后迅速通过购买实物黄金的方式实现涉案资金清洗。巧的是，此时，李然就居住在历城区山大路街道某宾馆内。根据这条线索，民警迅速将该案第一名犯罪嫌疑人李然抓获归案。
网友介绍的“赚钱门路”
通过对李然的审查，民警得知，李然此前结识了一名网友，这个“赚钱的门路”就是该网友介绍给他的。其让李然实名办理多张银行卡进行出售和出借。随后，在这名网友的指导下，他从四川窜至山东，并在入住的宾馆内与其他人接头，将个人名下的5张银行卡交给了身在济南的犯罪团伙成员用于洗钱。
李然表示，当看到自己实名的银行卡中总流水金额达到了250余万元时，他内心害怕了，甚至有了放弃的打算，遂被民警抓获后，对自己的犯罪事实供认不讳。
打掉该洗钱团伙，迫在眉睫。历城区公安分局党委高度重视该案件侦办工作，副局长李刚迅速安排刑警大队、山大路派出所等单位成立专案组，在市局反诈中心的大力支持下，迅速开展扩线扩案工作。
由于李然与上线一直是通过境外非法软件进行联系，与他在济南接头的几人也均是第一次见面，因此并不清楚对方的具体身份，案件扩线工作一度陷入僵局。通过细致讯问，李然回忆称，他在乘坐对方车辆外出进行银行卡提款取现时，曾在历城区发生过一起交通事故。
根据这条线索，专案组摸排到作案车辆信息，并由此锁定了该车驾驶人张赞。8月1日，办案民警在济南市历下区某宾馆内，将专门负责操作洗钱转账的操作手张赞、谭冰抓获归案，至此案件推进取得了突破口。
原来，张赞和谭冰也不是济南本地人，他们同样是通过境外非法软件与上线联系。在到达济南后，张赞和同伙不仅带领李然进行转账、取现，还使用这笔现金购买了一批金条，按照与上线的约定，需要前往安徽合肥将金条提供给上线。
利用金条进行洗钱
顺着这条线索，专案组经过缜密侦查，又查清了张赞和谭冰联系的多名上线人员的身份信息，为案件的扩线扩案打下了坚实基础。
根据该犯罪团伙组织架构，办案民警先后兵分多路、全面出击，组织开展对涉案犯罪嫌疑人的抓捕工作。
第一路立足济南本地，对先期掌握的多名流窜至济南的涉案犯罪嫌疑人开展定点抓捕。在济南西站和济南市历下区某出租屋先后抓获两名涉案人员，查扣黄金200余克，赃款6万余元。
第二路诱敌深入，争分夺秒，奔赴安徽合肥，对盘踞在合肥的买黄金、收黄金团伙成员开展集中抓捕。先后抓获犯罪嫌疑人4人，现场缴获5600余克金条和数万元现金。
第三路多次往返陕西西安，对掌握的宁夏籍收贩卡团伙及陕西籍洗钱跑分骨干团伙成员开展集中收网行动，先后抓获8名犯罪嫌疑人，查扣涉案银行卡50余套。
第四路采取措施对少数外逃至其它省份的犯罪嫌疑人开展定点抓捕。
至2022年10月底，专案组兵分多路、连续奋战，多点开花，先后在济南市天桥区、槐荫区，安徽省合肥市、陕西省西安市、陕西省渭南市、广东省深圳市、山西太原市等地将涉案的20余名犯罪嫌疑人抓获归案，并彻底查清了该犯罪集团的整体架构和全部犯罪事实，确保了案件的顺利诉讼。
经审查查明，该涉电诈犯罪团伙组织严密、层级清晰。据犯罪嫌疑人交代，他们按照境外诈骗分子指导，将骗取受害人的钱进行提现并购买成金条，目的就是为了洗钱，以此躲避警方侦查。
其中多人交代，他们都是受上线——一名名为李茹的女子指使，从而为境外电信网络诈骗分子从事洗钱活动。
至此，一个利用金条来进行洗钱的犯罪团伙浮出了水面。
首犯竟是24岁年轻女子
警方发现，李茹已经于2022年5月潜逃至境外，也就是说，案发过程中，李茹一直是通过境外非法软件遥控指挥团队实施犯罪。
专案组梳理发现，该犯罪团伙层层分级，分工明确。其中，第一层级为境外指挥团伙，以24岁的主犯李茹等为首，在境外通过非法聊天软件等途径遥控指挥境内的犯罪团伙流窜至全国各地实施洗钱跑分、收贩卡、非法开办银行卡等犯罪活动。
第二层级为境内以冯某等陕西籍人员为首的犯罪团伙，负责接受境外上线指令，驾驶车辆先后流窜至陕西省西安市、安徽省合肥市、海南省海口市、山东省济南市等地实施洗钱跑分、买卖运输黄金等犯罪活动。
第三层级为以宁夏籍人员于某等为骨干的收贩银行卡团伙，主要盘踞在陕西省西安市，拉拢组织人员非法开办、租赁银行卡提供给上线洗钱团伙使用。
经审查，自2022年3月份以来，以李茹为首的犯罪团伙在陕西、海南、上海、安徽、山东等地，通过批量购买金条、高档白酒、高档手机的方式进行洗钱，作案40余起，涉案价值8000余万元。
为了尽快将藏匿在境外的犯罪团伙头目绳之以法，办案民警通过多方调查，最终在2022年11月份，李茹迫于巨大的心理压力，主动回国投案自首。
目前，该犯罪团伙的24名犯罪嫌疑人已被采取刑事强制措施。与此同时，共计5630克的金条、20余万元现金以及该团伙所使用的笔记本电脑等也均被警方查扣，带破全国各地电诈案件800余起。至此，这起现实版的“黄金洗钱案”侦破工作也圆满画上了句号。（文中涉案人员均为化名）